1. Veenduge, et vajate krüptovarateenuse osutaja tegevusluba
MiCA (määrus (EL) 2023/1114) nõuab tegevusluba igalt juriidiliselt isikult, kes osutab EL-is kutsealaselt ühte või mitut artikli 3 lõike 1 punktis 16 loetletud krüptovarateenust. Veenduge, et teie tegevus kuulub kohaldamisalasse ega ole välistatud (nt täielikult detsentraliseeritud teenused ilma tuvastatava emitendi või pakkujata, teatavad kontsernisisesed teenused või tegevused, mis on juba kaetud teise EL-i tegevusloaga artiklis 60 sätestatud vastavusrežiimi alusel — krediidiasutused, MiFID investeerimisühingud, e-raha asutused, eurofondide valitsejad, alternatiivsete investeerimisfondide valitsejad ja väärtpaberite keskdepositooriumid).
2. Määrake kindlaks täpsed teenused (a–j), milleks tegevusluba taotletakse
Teie taotluses peavad olema kirjas kõik teenused, mida kavatsete osutada: (a) krüptovara hoidmine ja haldamine klientide nimel (b) krüptovaradega kauplemisplatvormi pidamine (c) krüptovara vahetamine vahendite vastu (d) krüptovara vahetamine muu krüptovara vastu (e) krüptovaraga seotud korralduste täitmine klientide nimel (f) krüptovara pakkumine (g) korralduste vastuvõtmine ja edastamine (h) krüptovaraga seotud nõustamine (i) krüptovarade portfelli valitsemine (j) krüptovara siirdamisteenuste osutamine. Tegevusala määrab kindlaks kapitalinõuded, organisatsioonilised reeglid ja jooksvad kohustused.
3. Looge EL-is asuv juriidiline isik
Peate olema juriidiline isik, kelle registrijärgne asukoht on liikmesriigis, kelle tegelik juhtimiskoht on EL-is ja kelle vähemalt üks juhtorgani liige on liidu resident. Edasivolitus on lubatud, kuid üksusel peab säilima kohapealne tegelik otsustusõigus, riskijuhtimise ja vastavuskontrolli võimekus.
4. Täitke minimaalne kapitalinõue (IV lisa)
Pidevad minimaalsed omavahendid sõltuvad teenustest: • 1. klass — 50 000 eurot (teenused (h), (g), (i), (d), (c), (e), (f), (j)) • 2. klass — 125 000 eurot (1. klass + (a) hoidmine) • 3. klass — 150 000 eurot (kauplemisplatvormi pidamine — teenus (b)). Omavahendid peavad igal ajal vastama vähemalt IV lisas sätestatud summale või ühele neljandikule eelmise aasta püsivatest üldkuludest, olenevalt sellest, kumb on suurem. Aktsepteeritavad instrumendid: esimese taseme põhiomavahendid (CET1) või artikli 67 lõikele 4 vastav kindlustuspoliis.
5. Nõuetekohane juhtorgan ja olulise osalusega aktsionärid
Juhtorgani liikmed ja isikud, kellel on ≥10% kapitalist või hääleõigustest, peavad tõendama head mainet, piisavaid teadmisi, oskusi ja kogemusi ning oma ülesannete täitmiseks vajalikku aega. Esitada tuleb elulookirjeldused, karistusregistri väljavõtted, huvide deklaratsioonid ja juhtorgani kollektiivse sobivuse hindamine.
6. Töötage välja juhtimis-, riski- ja vastavuskontrolli raamistik
Nõutavad põhimõtted ja kord hõlmavad järgmist: organisatsiooniline struktuur ja kolm kaitseliini; huvide konfliktide vältimise põhimõtted; kaebuste lahendamise kord; talitluspidevus ja IKT-riskide juhtimine (kooskõlas DORA-ga); rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise (AML/CFT) programm direktiivi (EL) 2015/849 alusel; turu kuritarvitamise tuvastamine (MiCA VI jaotis); klientide krüptovara ja vahendite hoidmine ning lahus hoidmine (artikkel 70); klientide vahendite kaitse krediidiasutuste või e-raha asutuste kaudu; edasivolituse põhimõtted; andmete säilitamine vähemalt viis aastat.
7. Koostage tegevusloa taotlus (artikkel 62)
Pädevale riiklikule asutusele esitatav toimik peab sisaldama vähemalt: juriidilise isiku andmeid ja põhikirja; tegevuskava iga teenuse kirjeldusega; juhtimiskorda; usaldatavusnõuete täitmise tõendeid; talitluspidevuse kava; IKT- ja turvapoliitikaid; AML/CFT käsiraamatut; kauplemisplatvormi reeglistiku kirjeldust (vajaduse korral); hoidmispoliitikat; kaebuste lahendamise korda; huvide konfliktide vältimise põhimõtteid; turu kuritarvitamise tõkestamise korda; edasivolituse kokkuleppeid; juhtorgani ja olulise osalusega aktsionäride isiku- ja sobivusdokumente ning vajaduse korral valget raamatut iga pakutava või kauplemisele võetava krüptovara kohta.
8. Pädeva riikliku asutuse poolne hindamine (tähtajad)
Pädev asutus kinnitab taotluse täielikkust 25 tööpäeva jooksul ja võib nõuda puuduvaid andmeid. Kui toimik on täielik, on pädeval asutusel 40 tööpäeva tegevusloa andmiseks või sellest keeldumiseks. Vajaduse korral konsulteeritakse ESMA ja EBA-ga. Tegevusluba kehtib kogu EL-is pärast ESMA teavitamist, kes kannab ettevõtja avalikku registrisse.
9. Tegevuse alustamine teistes liikmesriikides
Artikli 65 kohaselt võite osutada teenuseid üle EL-i teenuste osutamise vabaduse alusel või filiaali kaudu. Esitage oma päritoluriigi pädevale asutusele teavitus, märkides vastuvõtvad liikmesriigid ja teenused. Päritoluriigi asutus edastab selle 10 tööpäeva jooksul; tegevust võib alustada pärast vastuvõtva liikmesriigi asutuse teavitamist.
10. Jooksvad kohustused pärast tegevusloa saamist
Pidevad kohustused hõlmavad järgmist: usaldatavusnõuete kohane aruandlus; teavitamine tegevusloa olulistest muudatustest; kliendi varade kaitse ja lahus hoidmine; läbipaistvuse ja tegevuseeskirjade järgimine (parim täitmine, aus kohtlemine, turundusteated); krüptovara valgete raamatute avaldamine ja ESMA teavitamine; turu kuritarvitamise järelevalve ja STOR-aruandlus; kaebuste aruandlus; AML/CFT ja sanktsioonide kontroll; koostöö riiklike asutuste, ESMA ja EBA-ga; ning artikli 66 lõike 5 kohane iga-aastane teave keskkonna- ja kliimamõjude kohta.
11. Olemasolevate teenuseosutajate üleminekurežiim
Ettevõtjad, kes osutasid krüptovarateenuseid seaduslikult siseriikliku õiguse alusel enne 30. detsembrit 2024, võivad jätkata tegevust üleminekurežiimi alusel kuni 1. juulini 2026 või kuni tegevusloa andmiseni või sellest keeldumiseni, olenevalt sellest, kumb on varasem. Liikmesriigid võivad seda ajavahemikku lühendada — kontrollige oma pädeva asutuse kohaldatavat täpset tähtaega.
12. Tasud ja väliskulud
Arvestada tuleb pädeva asutuse taotlus- ja järelevalvetasudega (varieeruvad liikmesriigiti), õigus- ja vastavuskontrolli nõustamiskuludega, IKT- ja turvaaudititega, välisaudiitori tasudega ning kutsevastutuskindlustuse maksetega, kui seda kasutatakse artikli 67 täitmiseks. Planeerige realistlik 6–12-kuuline projekti ajakava alates ettevalmistustest kuni tegevusloa saamiseni.
Ametlikud allikad
Korduma kippuvad küsimused
Kes vajab MiCA krüptovarateenuse osutaja tegevusluba?+
Iga juriidiline isik, kes osutab EL-is kutsealaselt ühte või mitut määruse (EL) 2023/1114 artikli 3 lõike 1 punktis 16 loetletud krüptovarateenust. Krediidiasutused, MiFID investeerimisühingud, e-raha asutused, eurofondide valitsejad, alternatiivsete investeerimisfondide valitsejad ja väärtpaberite keskdepositooriumid kasutavad selle asemel artiklis 60 sätestatud vastavusrežiimi.
Millal MiCA kohalduma hakkas?+
III jaotist (varatagatisega krüptovarad) ja IV jaotist (e-rahatokenid) kohaldatakse alates 30. juunist 2024. Ülejäänud MiCA-t, sealhulgas krüptovarateenuse osutajate tegevusloa režiimi, kohaldatakse alates 30. detsembrist 2024.
Kui kaua võtab aega tegevusloa saamine?+
Pädeval asutusel on 25 tööpäeva taotluse täielikkuse kinnitamiseks ja 40 tööpäeva alates täieliku toimiku saamisest tegevusloa andmiseks või sellest keeldumiseks. Tervikprojektid kestab tavaliselt 6–12 kuud koos ettevalmistusega.
Mis on minimaalne kapital?+
50 000 eurot (1. klass), 125 000 eurot (2. klass, sisaldab hoidmist) või 150 000 eurot (3. klass, kauplemisplatvormi pidamine). Omavahendid peavad alati olema vähemalt võrdsed IV lisas sätestatud summaga või ühe neljandikuga eelmise aasta püsivatest üldkuludest, olenevalt sellest, kumb on suurem.
Kas ma saan oma tegevusloaga tegutseda üle kogu EL-i?+
Jah. Artikli 65 kohaselt võimaldab ühekordne MiCA tegevusluba osutada teenuseid kõigis EL-i/EMP liikmesriikides teenuste osutamise vabaduse või filiaali kaudu pärast oma päritoluriigi pädeva asutuse kaudu tehtud teavitust.
Mis on üleminekurežiim?+
Teenuseosutajad, kes tegutsesid seaduslikult siseriikliku õiguse alusel enne 30. detsembrit 2024, võivad jätkata tegevust üleminekurežiimi alusel kuni 1. juulini 2026 või kuni nende tegevusloa andmiseni või sellest keeldumiseni, olenevalt sellest, kumb on varasem. Mõned liikmesriigid on seda ajavahemikku lühendanud.
Kust leian ametliku MiCA registri?+
ESMA avaldab tegevusloaga krüptovarateenuse osutajate ja teatavaks tehtud valgete raamatute avaliku registri. Lingid ESMA, EBA ja EUR-Lexi veebilehtedele on toodud ülaltoodud ametlike allikate jaotises.