1. Patvirtinkite, kad jums reikalingas KTPP leidimas
MiCA (Reglamentas (ES) 2023/1114) reikalauja, kad veiklos leidimą turėtų kiekvienas juridinis asmuo, profesionaliai teikiantis vieną ar daugiau 3 straipsnio 1 dalies 16 punkte išvardytų kriptoturto paslaugų ES. Patvirtinkite, kad jūsų veikla patenka į taikymo sritį ir nėra išimta (pvz., visiškai decentralizuotos paslaugos be identifikuojamo emitento/teikėjo, tam tikros grupės vidaus paslaugos arba veikla, jau apimta kito ES leidimo pagal 60 straipsnio lygiavertiškumo režimą — kredito įstaigos, MiFID investicinės įmonės, elektroninių pinigų įstaigos, KIPVPS valdytojai, AIFV ir centriniai vertybinių popierių depozitoriumai).
2. Nustatykite tikslias paslaugas (a–j), kurioms prašoma leidimo
Jūsų paraiškoje turi būti išvardytos visos paslaugos, kurias ketinate teikti: (a) kriptoturto saugojimas ir administravimas klientų vardu (b) kriptoturto prekybos platformos valdymas (c) kriptoturto mainai į lėšas (d) kriptoturto mainai į kitą kriptoturtą (e) pavedimų dėl kriptoturto vykdymas klientų vardu (f) kriptoturto platinimas (g) pavedimų dėl kriptoturto priėmimas ir perdavimas klientų vardu (h) konsultacijos dėl kriptoturto (i) kriptoturto portfelio valdymo paslaugų teikimas (j) kriptoturto pervedimo paslaugų teikimas klientų vardu. Paslaugų apimtis lemia kapitalo reikalavimus, organizacines taisykles ir tęstinius įsipareigojimus.
3. Įsteigti juridinį asmenį, turintį realią buveinę ES
Turite būti juridinis asmuo, kurio registruota buveinė yra valstybėje narėje, faktinė vadovybė yra ES ir bent vienas direktorius yra Sąjungos rezidentas. Veiklos perdavimas yra leidžiamas, tačiau subjektas turi išlaikyti faktinį sprendimų priėmimą, rizikos valdymą ir atitikties pajėgumus vietoje.
4. Įvykdykite minimalų kapitalo reikalavimą (IV priedas)
Nuolatinis minimalus reguliuojamasis nuosavas kapitalas priklauso nuo paslaugų: • 1 klasė — 50 000 EUR (paslaugos (h), (g), (i), (d), (c), (e), (f), (j)) • 2 klasė — 125 000 EUR (1 klasė + (a) saugojimas) • 3 klasė — 150 000 EUR (prekybos platformos valdymas — paslauga (b)). Nuosavas kapitalas visada turi būti bent didesnis iš dviejų: IV priede nustatyta suma arba ketvirtadalis ankstesnių metų fiksuotų pridėtinių išlaidų. Tinkamos priemonės: bendro 1 lygio nuosavo kapitalo (CET1) arba draudimo polisas, atitinkantis 67 straipsnio 4 dalį.
5. Valdymo organo ir kvalifikuotų akcininkų tinkamumas ir patikimumas
Valdymo organo nariai ir asmenys, turintys ≥10 % kapitalo ar balsavimo teisių, turi įrodyti gerą reputaciją, atitinkamas žinias, įgūdžius ir patirtį bei pakankamai laiko pareigoms atlikti. Pateikite gyvenimo aprašymus, teistumo pažymas, interesų deklaracijas ir kolektyvinį valdybos tinkamumo vertinimą.
6. Sukurkite valdymo, rizikos ir atitikties sistemą
Reikalingos politikos ir priemonės apima: organizacinę schemą ir tris gynybos linijas; interesų konfliktų politiką; skundų nagrinėjimo procedūrą; veiklos tęstinumą ir IRT rizikos valdymą (suderintą su DORA); AML/CFT programą pagal Direktyvą (ES) 2015/849; piktnaudžiavimo rinka aptikimą (MiCA VI antraštinė dalis); klientų kriptoturto ir lėšų saugojimą bei atskyrimą (70 straipsnis); klientų lėšų apsaugą per kredito ar elektroninių pinigų įstaigas; veiklos perdavimo politiką; įrašų saugojimą ne trumpiau kaip penkerius metus.
7. Parenkite paraiškos dokumentaciją (62 straipsnis)
Paraiškos byla, teikiama nacionalinei kompetentingai institucijai (NKI), turi apimti bent: juridinio asmens duomenis ir įstatus; veiklos programą, aprašančią kiekvieną paslaugą; valdymo priemones; rizikos ribojimo apsaugos priemonių įrodymus; veiklos tęstinumo planą; IRT ir saugumo politikas; AML/CFT vadovą; prekybos platformos taisyklių aprašymą (jei taikoma); saugojimo politiką; skundų nagrinėjimo procedūrą; interesų konfliktų politiką; piktnaudžiavimo rinka prevencijos procedūras; veiklos perdavimo susitarimus; valdymo organo ir kvalifikuotų akcininkų tapatybės ir tinkamumo dokumentus; bei kiekvieno siūlomo ar į prekybą įtraukto kriptoturto baltąją knygą, kai to reikalaujama.
8. NKI vertinimas (terminai)
NKI per 25 darbo dienas patvirtina paraiškos išsamumą ir gali prašyti trūkstamos informacijos. Kai byla yra išsami, NKI turi 40 darbo dienų leidimui išduoti arba atsisakyti. ESMA ir EBA konsultuojamos, kai reikia. Leidimas galioja visoje ES po pranešimo ESMA, kuri įmonę įtraukia į savo viešąjį registrą.
9. Pasas į kitas valstybes nares
Pagal 65 straipsnį galite teikti paslaugas visoje ES naudodamiesi laisve teikti paslaugas arba per filialą. Pateikite paso pranešimą savo kilmės šalies kompetentingai institucijai, nurodydami priimančiąsias valstybes nares ir paslaugas. Kilmės šalies institucija jį perduoda per 10 darbo dienų; veikla gali prasidėti pranešus priimančios valstybės institucijai.
10. Tęstiniai įsipareigojimai po leidimo gavimo
Nuolatinės pareigos apima: rizikos ribojimo ataskaitas; pranešimus apie esminius leidimo pakeitimus; klientų turto apsaugą ir atskyrimą; skaidrumo ir veiklos taisykles (geriausias vykdymas, sąžiningas elgesys, rinkodaros pranešimai); kriptoturto baltųjų knygų skelbimą ir pranešimą ESMA; piktnaudžiavimo rinka stebėseną ir STOR ataskaitas; skundų ataskaitas; AML/CFT ir sankcijų patikras; bendradarbiavimą su nacionalinėmis institucijomis, ESMA ir EBA; bei metinį poveikio aplinkai ir klimatui atskleidimą pagal 66 straipsnio 5 dalį.
11. Pereinamasis režimas esamiems teikėjams
Įmonės, teisėtai teikiančios kriptoturto paslaugas pagal nacionalinę teisę iki 2024 m. gruodžio 30 d., gali tęsti veiklą pagal pereinamąjį režimą iki 2026 m. liepos 1 d. arba iki jų leidimo išdavimo/atsisakymo, atsižvelgiant į tai, kas įvyksta anksčiau. Valstybės narės gali sutrumpinti šį laikotarpį — patikrinkite tikslų terminą, taikomą jūsų NKI.
12. Mokesčiai ir išorinės sąnaudos
Numatykite NKI paraiškos ir priežiūros mokesčius (skiriasi priklausomai nuo valstybės narės), teisinių ir atitikties konsultacijų išlaidas, IRT ir saugumo auditus, išorės auditoriaus mokesčius bei profesinės atsakomybės draudimo įmokas, jei jis naudojamas 67 straipsniui įvykdyti. Numatykite realų 6–12 mėnesių projekto laikotarpį nuo pradžios iki leidimo gavimo.
Oficialūs šaltiniai
Dažnai užduodami klausimai
Kam reikia MiCA KTPP leidimo?+
Bet kuriam juridiniam asmeniui, profesionaliai teikiančiam vieną ar daugiau Reglamento (ES) 2023/1114 3 straipsnio 1 dalies 16 punkte išvardytų kriptoturto paslaugų ES. Kredito įstaigos, MiFID investicinės įmonės, elektroninių pinigų įstaigos, KIPVPS valdytojai, AIFV ir centriniai vertybinių popierių depozitoriumai vietoj to naudoja 60 straipsnio lygiavertiškumo režimą.
Kada pradėta taikyti MiCA?+
III antraštinė dalis (turtu užtikrinti žetonai) ir IV antraštinė dalis (elektroninių pinigų žetonai) taikomos nuo 2024 m. birželio 30 d. Likusi MiCA dalis, įskaitant KTPP leidimų režimą, taikoma nuo 2024 m. gruodžio 30 d.
Kiek laiko užtrunka gauti leidimą?+
NKI turi 25 darbo dienas išsamumui patvirtinti ir 40 darbo dienų nuo išsamios paraiškos gavimo leidimui išduoti arba atsisakyti. Bendri projektai paprastai trunka 6–12 mėnesių su pasiruošimu.
Koks minimalus kapitalas?+
50 000 EUR (1 klasė), 125 000 EUR (2 klasė, įskaitant saugojimą) arba 150 000 EUR (3 klasė, prekybos platformos valdymas). Nuosavas kapitalas visada turi būti bent didesnis iš dviejų: IV priede nustatyta suma arba ketvirtadalis ankstesnių metų fiksuotų pridėtinių išlaidų.
Ar galiu naudotis pasu visoje ES?+
Taip. Pagal 65 straipsnį vienas MiCA leidimas leidžia teikti paslaugas visose ES/EEE valstybėse narėse pagal laisvę teikti paslaugas arba per filialą po paso pranešimo per jūsų kilmės šalies NKI.
Kas yra pereinamasis režimas?+
Teikėjai, teisėtai veikiantys pagal nacionalinę teisę iki 2024 m. gruodžio 30 d., gali tęsti veiklą pagal pereinamąjį režimą iki 2026 m. liepos 1 d. arba iki jų leidimo išdavimo/atsisakymo, atsižvelgiant į tai, kas įvyksta anksčiau. Kai kurios valstybės narės sutrumpino šį laikotarpį.
Kur rasti oficialų MiCA registrą?+
ESMA skelbia viešą įgaliotų KTPP ir praneštų baltųjų knygų registrą. Nuorodos į ESMA, EBA ir EUR-Lex pateikiamos aukščiau esančiame skyriuje „Oficialūs šaltiniai“.