1. Apstipriniet, ka jums ir nepieciešama KAPS atļauja
MiCA (Regula (ES) 2023/1114) prasa atļauju jebkurai juridiskai personai, kas profesionāli sniedz vienu vai vairākus 3. panta 1. punkta 16. apakšpunktā uzskaitītos kriptoaktīvu pakalpojumus ES. Apstipriniet, ka jūsu darbība ietilpst darbības jomā un nav izslēgta (piem., pilnībā decentralizēti pakalpojumi bez identificējama emitenta/sniedzēja, daži grupas iekšējie pakalpojumi vai darbības, kuras jau aptver cita ES atļauja saskaņā ar 60. panta ekvivalences režīmu — kredītiestādes, MiFID ieguldījumu sabiedrības, elektroniskās naudas iestādes, PVKIU pārvaldnieki, AIFP un centrālie vērtspapīru depozitāriji).
2. Nosakiet konkrētos pakalpojumus (a–j), kuriem tiek pieprasīta atļauja
Jūsu pieteikumā jāuzskaita katrs pakalpojums, ko plānojat sniegt: (a) kriptoaktīvu glabāšana un administrēšana klientu vārdā (b) kriptoaktīvu tirdzniecības platformas pārvaldība (c) kriptoaktīvu apmaiņa pret līdzekļiem (d) kriptoaktīvu apmaiņa pret citiem kriptoaktīviem (e) kriptoaktīvu rīkojumu izpilde klientu vārdā (f) kriptoaktīvu izvietošana (g) rīkojumu pieņemšana un nodošana par kriptoaktīviem klientu vārdā (h) konsultācijas par kriptoaktīviem (i) kriptoaktīvu portfeļa pārvaldības pakalpojumu sniegšana (j) kriptoaktīvu pārvešanas pakalpojumu sniegšana klientu vārdā. Pakalpojumu apjoms nosaka kapitāla prasības, organizatoriskos noteikumus un pastāvīgos pienākumus.
3. Izveidojiet juridisku personu ar reālu klātbūtni ES
Jums jābūt juridiskai personai ar reģistrētu juridisko adresi dalībvalstī, faktisko vadības vietu ES un vismaz vienu Savienībā dzīvojošu direktoru. Ārpakalpojumi ir atļauti, taču subjektam jāsaglabā faktiskā lēmumu pieņemšanas, riska pārvaldības un atbilstības spēja vietējā līmenī.
4. Izpildiet minimālā kapitāla prasību (IV pielikums)
Pastāvīgais minimālais regulatīvais pašu kapitāls ir atkarīgs no pakalpojumiem: • 1. klase — 50 000 EUR (pakalpojumi (h), (g), (i), (d), (c), (e), (f), (j)) • 2. klase — 125 000 EUR (1. klase + (a) glabāšana) • 3. klase — 150 000 EUR (tirdzniecības platformas pārvaldība — pakalpojums (b)). Pašu kapitālam vienmēr jābūt vismaz vienādam ar lielāko no IV pielikumā noteiktās summas vai vienas ceturtdaļas no iepriekšējā gada fiksētajiem pieskaitāmajiem izdevumiem. Piemēroti instrumenti: pirmā līmeņa pamata kapitāls (CET1) vai apdrošināšanas polise, kas atbilst 67. panta 4. punktam.
5. Vadības iestādes un kvalificēto akcionāru piemērotība un nevainojama reputācija
Vadības iestādes locekļiem un personām, kam pieder ≥10 % kapitāla vai balsstiesību, jāpierāda laba reputācija, atbilstošas zināšanas, prasmes un pieredze, kā arī pietiekams laiks savu pienākumu veikšanai. Iesniedziet CV, sodu reģistra izziņas, interešu deklarācijas un valdes kolektīvās piemērotības novērtējumu.
6. Izveidojiet pārvaldības, riska un atbilstības sistēmu
Nepieciešamās politikas un pasākumi ietver: organizatorisko shēmu un trīs aizsardzības līnijas; interešu konfliktu politiku; sūdzību izskatīšanas procedūru; darbības nepārtrauktību un IKT risku pārvaldību (DORA atbilstīgu); AML/CFT programmu saskaņā ar Direktīvu (ES) 2015/849; tirgus ļaunprātīgas izmantošanas atklāšanu (MiCA VI sadaļa); klientu kriptoaktīvu un līdzekļu glabāšanu un nodalīšanu (70. pants); klientu līdzekļu aizsardzību ar kredītiestāžu vai elektroniskās naudas iestāžu starpniecību; ārpakalpojumu politiku; ierakstu glabāšanu vismaz piecus gadus.
7. Sagatavojiet pieteikuma dokumentāciju (62. pants)
Pieteikuma lieta, ko iesniedz valsts kompetentajai iestādei (VKI), ietver vismaz: juridiskās personas datus un statūtus; darbības programmu, kas apraksta katru pakalpojumu; pārvaldības pasākumus; pierādījumus par prudenciālajām aizsardzības garantijām; darbības nepārtrauktības plānu; IKT un drošības politikas; AML/CFT rokasgrāmatu; tirdzniecības platformas noteikumu aprakstu (ja piemērojams); glabāšanas politiku; sūdzību izskatīšanas procedūru; interešu konfliktu politiku; tirgus ļaunprātīgas izmantošanas procedūras; ārpakalpojumu vienošanās; vadības iestādes un kvalificēto akcionāru identitātes un piemērotības dokumentāciju; un katra piedāvājamā vai tirdzniecībai pielaista kriptoaktīva balto grāmatu, ja tas nepieciešams.
8. VKI novērtējums (termiņi)
VKI 25 darba dienu laikā apstiprina pieteikuma pilnīgumu un var pieprasīt trūkstošo informāciju. Kad lieta ir pilnīga, VKI ir 40 darba dienas, lai piešķirtu vai atteiktu atļauju. ESMA un EBA tiek konsultētas pēc nepieciešamības. Atļauja ir derīga visā ES pēc paziņojuma ESMA, kas uzņēmumu iekļauj savā publiskajā reģistrā.
9. Pasi citās dalībvalstīs
Saskaņā ar 65. pantu jūs varat sniegt pakalpojumus visā ES, izmantojot pakalpojumu sniegšanas brīvību vai filiāli. Iesniedziet pases paziņojumu savai izcelsmes valsts kompetentajai iestādei, uzskaitot uzņēmējas dalībvalstis un pakalpojumus. Izcelsmes iestāde to nosūta 10 darba dienu laikā; darbības var sākties pēc uzņēmējas dalībvalsts iestādes paziņošanas.
10. Pastāvīgie pienākumi pēc atļaujas saņemšanas
Pastāvīgie pienākumi ietver: prudenciālo pārskatu sniegšanu; paziņojumus par būtiskām atļaujas izmaiņām; klientu aktīvu aizsardzību un nodalīšanu; pārredzamības un uzvedības noteikumus (vislabākā izpilde, taisnīga attieksme, mārketinga paziņojumi); kriptoaktīvu balto grāmatu publicēšanu un paziņošanu ESMA; tirgus ļaunprātīgas izmantošanas uzraudzību un STOR ziņojumus; sūdzību ziņošanu; AML/CFT un sankciju pārbaudes; sadarbību ar valsts iestādēm, ESMA un EBA; un ikgadējās informācijas par ietekmi uz vidi un klimatu atklāšanu saskaņā ar 66. panta 5. punktu.
11. Pārejas režīms esošajiem pakalpojumu sniedzējiem
Uzņēmumi, kas likumīgi sniedz kriptoaktīvu pakalpojumus saskaņā ar valsts tiesību aktiem pirms 2024. gada 30. decembra, var turpināt darbību pārejas režīmā līdz 2026. gada 1. jūlijam vai līdz to atļaujas piešķiršanai/atteikšanai atkarībā no tā, kas notiek ātrāk. Dalībvalstis var saīsināt šo periodu — pārbaudiet precīzu termiņu, ko piemēro jūsu VKI.
12. Maksas un ārējās izmaksas
Plānojiet VKI pieteikuma un uzraudzības maksas (atšķiras dažādās dalībvalstīs), juridisko un atbilstības konsultāciju izmaksas, IKT un drošības auditus, ārējā revidenta atlīdzību un profesionālās civiltiesiskās atbildības apdrošināšanas prēmijas, ja tās izmanto 67. panta izpildei. Plānojiet reālu 6–12 mēnešu projekta termiņu no sākuma līdz atļaujas saņemšanai.
Oficiālie avoti
Bieži uzdotie jautājumi
Kam ir nepieciešama MiCA KAPS atļauja?+
Jebkurai juridiskai personai, kas profesionāli sniedz vienu vai vairākus Regulas (ES) 2023/1114 3. panta 1. punkta 16. apakšpunktā uzskaitītos kriptoaktīvu pakalpojumus ES. Kredītiestādes, MiFID ieguldījumu sabiedrības, elektroniskās naudas iestādes, PVKIU pārvaldnieki, AIFP un centrālie vērtspapīru depozitāriji tā vietā izmanto 60. panta ekvivalences režīmu.
Kad sāka piemērot MiCA?+
III sadaļu (ar aktīviem nodrošināti žetoni) un IV sadaļu (elektroniskās naudas žetoni) piemēro no 2024. gada 30. jūnija. Pārējo MiCA, ieskaitot KAPS atļauju režīmu, piemēro no 2024. gada 30. decembra.
Cik ilgs laiks ir nepieciešams atļaujas saņemšanai?+
VKI ir 25 darba dienas, lai apstiprinātu pilnīgumu, un 40 darba dienas no pilnīga pieteikuma saņemšanas, lai piešķirtu vai atteiktu atļauju. Pilni projekti parasti ilgst 6–12 mēnešus ar sagatavošanos.
Kāds ir minimālais kapitāls?+
50 000 EUR (1. klase), 125 000 EUR (2. klase, ieskaitot glabāšanu) vai 150 000 EUR (3. klase, tirdzniecības platformas pārvaldība). Pašu kapitālam vienmēr jābūt vismaz vienādam ar lielāko no IV pielikumā noteiktās summas vai vienas ceturtdaļas no iepriekšējā gada fiksētajiem pieskaitāmajiem izdevumiem.
Vai es varu pasēt savu atļauju visā ES?+
Jā. Saskaņā ar 65. pantu viena MiCA atļauja ļauj sniegt pakalpojumus visās ES/EEZ dalībvalstīs, izmantojot pakalpojumu sniegšanas brīvību vai filiāli, pēc pases paziņojuma caur izcelsmes valsts VKI.
Kas ir pārejas režīms?+
Pakalpojumu sniedzēji, kas likumīgi darbojas saskaņā ar valsts tiesību aktiem pirms 2024. gada 30. decembra, var turpināt darbību pārejas režīmā līdz 2026. gada 1. jūlijam vai līdz to atļaujas piešķiršanai/atteikšanai atkarībā no tā, kas notiek ātrāk. Dažas dalībvalstis ir saīsinājušas šo periodu.
Kur atrast oficiālo MiCA reģistru?+
ESMA publicē publisku reģistru ar reģistrētajiem KAPS un paziņotajām baltajām grāmatām. Saites uz ESMA, EBA un EUR-Lex ir atrodamas augšpus esošajā Oficiālo avotu sadaļā.