1. Bevestig dat u een CASP-vergunning nodig hebt
MiCA (Verordening (EU) 2023/1114) vereist een vergunning voor elke rechtspersoon die beroepsmatig in de EU een of meer in artikel 3, lid 1, punt 16 genoemde cryptoactivadiensten verricht. Controleer of uw activiteit binnen het toepassingsgebied valt en niet is uitgezonderd (volledig gedecentraliseerde diensten zonder identificeerbare aanbieder, bepaalde intragroepdiensten of activiteiten die al onder een andere EU-vergunning vallen op grond van de gelijkwaardigheid van artikel 60 — kredietinstellingen, MiFID-ondernemingen, EGI's, icbe-beheerders, AIFM's en CSD's).
2. Bepaal welke diensten (a–j) u laat vergunnen
De aanvraag noemt elke beoogde dienst: (a) bewaring en beheer van cryptoactiva voor cliënten (b) exploitatie van een handelsplatform voor cryptoactiva (c) omwisseling van cryptoactiva voor fondsen (d) omwisseling van cryptoactiva voor andere cryptoactiva (e) uitvoering van orders voor cliënten (f) plaatsing van cryptoactiva (g) ontvangst en doorgifte van orders (h) advies (i) vermogensbeheer (j) overdrachtsdiensten. De reikwijdte bepaalt kapitaal-, organisatorische en doorlopende eisen.
3. Richt een rechtspersoon met substantie in de EU op
U moet een rechtspersoon zijn met statutaire zetel in een lidstaat, het centrum van werkelijke leiding in de EU en ten minste één bestuurder met woonplaats in de Unie. Uitbesteding is toegestaan, maar de entiteit moet lokaal echte beslissings-, risicobeheers- en compliancecapaciteit behouden.
4. Voldoe aan het minimumkapitaal (bijlage IV)
Permanent minimumeigen vermogen hangt af van de diensten: • Klasse 1 — EUR 50 000 (diensten (h), (g), (i), (d), (c), (e), (f), (j)) • Klasse 2 — EUR 125 000 (klasse 1 + (a) bewaring) • Klasse 3 — EUR 150 000 (handelsplatform — dienst (b)). Eigen vermogen is te allen tijde minstens het hoogste van het bedrag uit bijlage IV en een vierde van de vaste kosten van het voorgaande jaar. Toegestane instrumenten: CET1-kapitaal of een verzekering volgens artikel 67, lid 4.
5. Geschiktheid van bestuur en gekwalificeerde aandeelhouders
Leden van het leidinggevend orgaan en houders van ≥10 % kapitaal of stemrechten moeten een goede reputatie, voldoende kennis, vaardigheden en ervaring en voldoende tijd aantonen. Verstrek cv's, uittreksels uit het strafregister, belangenverklaringen en een collectieve geschiktheidsbeoordeling van het bestuur.
6. Bouw governance, risico en compliance
Vereiste regelingen: organogram en drie verdedigingslinies; belangenconflictenbeleid; klachtenbehandeling; bedrijfscontinuïteit en ICT-risicobeheer (DORA-aligned); AML/CFT-programma op grond van Richtlijn (EU) 2015/849; detectie van marktmisbruik (Titel VI MiCA); bewaring en scheiding van cryptoactiva en geldmiddelen van cliënten (artikel 70); bescherming van cliëntengeld via kredietinstellingen of EGI's; uitbestedingsbeleid; bewaring van bescheiden gedurende ten minste vijf jaar.
7. Stel het aanvraagdossier samen (artikel 62)
Het bij de nationale bevoegde autoriteit (NBA) ingediende dossier omvat ten minste: rechtsvorm en statuten; bedrijfsplan met beschrijving van elke dienst; governance; bewijs van prudentiële waarborgen; continuïteitsplan; ICT- en beveiligingsbeleid; AML/CFT-handboek; reglement van het handelsplatform (indien van toepassing); bewaringsbeleid; klachtenprocedure; belangenconflictenbeleid; marktmisbruikprocedures; uitbestedingsovereenkomsten; identiteits- en geschiktheidsdocumenten van bestuur en gekwalificeerde aandeelhouders; en, waar vereist, een witboek voor elk aangeboden of tot de handel toegelaten cryptoactief.
8. Beoordeling door de NBA (termijnen)
De NBA bevestigt de volledigheid binnen 25 werkdagen en kan om aanvullende informatie vragen. Na volledigheid heeft de NBA 40 werkdagen om de vergunning te verlenen of te weigeren. ESMA en EBA worden waar relevant geraadpleegd. De vergunning geldt in de hele EU zodra deze aan ESMA is gemeld, die de entiteit in het openbaar register opneemt.
9. Paspoort naar andere lidstaten
Op grond van artikel 65 kunt u in de hele EU diensten verlenen in vrijheid van dienstverrichting of via een bijkantoor. Dien een paspoortmelding in bij uw thuis-NBA met ontvangende lidstaten en diensten. De thuis-NBA stuurt deze binnen 10 werkdagen door; de activiteiten kunnen starten na kennisgeving aan de ontvangende NBA.
10. Doorlopende verplichtingen na vergunning
Onder andere: prudentiële rapportage; melding van wezenlijke wijzigingen; bescherming en scheiding van cliëntactiva; transparantie- en gedragsregels (beste uitvoering, eerlijke behandeling, marketingcommunicatie); publicatie en ESMA-melding van witboeken; toezicht op marktmisbruik en STOR-meldingen; klachtenrapportage; AML/CFT en sanctiescreening; samenwerking met NBA, ESMA en EBA; jaarlijkse openbaarmaking van milieu- en klimaatimpact (artikel 66, lid 5).
11. Overgangsregeling voor bestaande aanbieders
Ondernemingen die vóór 30 december 2024 rechtmatig cryptoactivadiensten verrichten op grond van nationaal recht mogen onder de overgangsregeling doorgaan tot 1 juli 2026 of tot vergunning is verleend of geweigerd, indien dat eerder is. Lidstaten kunnen deze termijn verkorten — controleer de termijn van uw NBA.
12. Vergoedingen en externe kosten
Verwacht: aanvraag- en toezichtskosten van de NBA (per lidstaat verschillend), juridisch en complianceadvies, ICT- en beveiligingsaudits, honoraria van externe auditors, premies voor beroepsaansprakelijkheidsverzekering wanneer gebruikt voor artikel 67. Realistische planning: 6–12 maanden van kick-off tot vergunning.
Officiële bronnen
Veelgestelde vragen
Wie heeft een MiCA-CASP-vergunning nodig?+
Elke rechtspersoon die beroepsmatig in de EU een of meer cryptoactivadiensten verricht uit artikel 3, lid 1, punt 16 van Verordening (EU) 2023/1114. Kredietinstellingen, MiFID-ondernemingen, EGI's, icbe-/AIF-beheerders en CSD's vallen onder de gelijkwaardigheid van artikel 60.
Sinds wanneer geldt MiCA?+
Titel III (activagerelateerde tokens) en Titel IV (e-geldtokens) gelden vanaf 30 juni 2024. De rest van MiCA, inclusief de CASP-vergunning, geldt vanaf 30 december 2024.
Hoe lang duurt de vergunningverlening?+
De NBA heeft 25 werkdagen om de volledigheid te bevestigen en 40 werkdagen vanaf een volledig dossier om te verlenen of te weigeren. End-to-end duurt een traject doorgaans 6–12 maanden inclusief voorbereiding.
Wat is het minimumkapitaal?+
EUR 50 000 (klasse 1), EUR 125 000 (klasse 2, inclusief bewaring) of EUR 150 000 (klasse 3, handelsplatform). Het eigen vermogen moet altijd minstens het hoogste zijn van het bedrag uit bijlage IV en een vierde van de vaste kosten van het voorgaande jaar.
Kan ik mijn vergunning EU-breed paspoorteren?+
Ja. Op grond van artikel 65 kunt u met één MiCA-vergunning diensten verlenen in alle EU/EER-lidstaten in vrijheid van dienstverrichting of via een bijkantoor, na een paspoortmelding via uw thuis-NBA.
Wat houdt de overgangsregeling in?+
Aanbieders die vóór 30 december 2024 rechtmatig op grond van nationaal recht actief waren, mogen doorgaan tot 1 juli 2026 of tot verlening/weigering van de vergunning, indien dat eerder is. Sommige lidstaten hebben deze periode verkort.
Waar vind ik het officiële MiCA-register?+
ESMA publiceert het openbare register van vergunde CASPs en aangemelde witboeken. Links naar ESMA, EBA en EUR-Lex staan in het onderdeel Officiële bronnen hierboven.